Akreditif İşlemlerinde Kullanılan SWIFT Mesajları
Akreditif işlemlerinde SWIFT'in 7'li grup mesajları kullanılır. Akreditif işlemlerinde bir akreditifin canlı kaldığı süre boyunca bir çok aşama vardır. Akreditifin açılması, değişiklik yapılması, vesaik ibrazı ve vesaikin uygun bulnmaması durumunda rezerv bildirimin yapılması, vesaikin ödenmesi bu aşamalardan bazılarıdır.
Akreditife Dahil Olan Taraflar, Rolleri ve Sorumlulukları
Akreditif sürecinde Amir Banka, Lehtar ve İhbar Bankası sürece dahil olan temel taraflardır. Teyit Bankası ve Görevli Banka gibi diğer taraflar, akreditif türüne göre sürece dahil olabilir. Her bir tarafın UCP 600 kurallarına uygun görev ve sorumlulukları bulunur.
Akreditif Ödeme Şeklinde İhracatçının Karşılaşabileceği Riskler
Akreditif ödeme şeklinde ihracatçı için riskler arasında rezerv, ülke riski, hukuki sorunlar, nakliye sırasında mallarda hasar ve sahtekârlık yer alır. Bu risklere karşı akreditif şartlarının dikkatlice incelenmesi, sigorta sorumluluğunun netleştirilmesi ve UCP 600 kurallarına uygun ibraz önemlidir.
Akreditifin Tarihçesi ve Modern Ticaretteki Rolü
Akreditif, Antik Mısır ve Babil’den günümüze kadar ticaretin güvenli yapılmasını sağlayan bir araç olarak kullanılmıştır. Modern ticarette tüketim mallarından büyük projelere kadar geniş bir kullanım alanına sahiptir. Ekonomik kriz dönemlerinde güvenli bir ödeme yöntemi olarak öne çıkar.
Amir (Applicant): Akreditif İlişkisindeki Rolü ve Sorumlulukları
İthalat işlemini gerçekleştirecek olan ve akreditif açılışı için talimat veren taraftır. Akreditif açılışları için kullanılan MT 700 SWIFT mesajında 50 - Applicant alanında yer alır. Amir, akreditif açılışı ve varsa değişiklikleri için talimat veren ve ithalat işlemini gerçekleştiren taraf olsa da; akreditif işlemlerinde taraf kabul edilmez.
Lehtar (Beneficiary) - Akreditif Sürecindeki Rolü ve Önemi
Lehtar (Beneficiary), akreditif işlemlerinde lehine akreditif açılan ve ihracat işlemini gerçekleştiren taraftır. Akreditif, lehtar için güvenli bir ödeme yöntemi sunar ve uygun ibraz durumunda Amir Banka ile varsa Teyit Bankası kesin ödeme yükümlülüğü altına girer. Akreditifin iptali veya şartlarının değiştirilmesi, lehtarın onayı olmadan mümkün değildir.
Akreditifi İhracatçı Açısından Güvenli Kılan Unsurlar Nelerdir?
İhracatçı ve ithalatçı açısından ele alındığında; her bir ödeme şeklinin özellikleri ve beraberinde taşıdığı riskler ve avantajlar taraflar açısından farklılık gösterir. İhracatçı açısından hiç risk taşımayan ve en ideal ödeme şekli Peşin Ödeme iken; ithalatçı açısından Peşin Ödeme en riskli ödeme şeklidir.
Akreditif Vadesi (Expiry Date) ve İbraz Süresi (Presentation Period)
UCP 600’e göre akreditif vadesi ve ibraz süresi, uygun ibraz için kritik öneme sahiptir. Akreditif vadesi, ödeme taahhüdünün geçerlilik süresini belirlerken, ibraz süresi, belgelerin yükleme tarihinden itibaren ne kadar süre içinde ibraz edilmesi gerektiğini gösterir.
Akreditiflerde Kısmi Yükleme (Partial Shipment) Nedir?
UCP 600'e göre kısmi yükleme; akreditife konu olan malın birden fazla taşıma aracı ile (birden fazla kamyon, gemi, uçak vb...) alıcı tarafa sevk edilmesidir. Araçlar aynı gün aynı saatte yola çıkmış olsa dahi, eğer mallar birden fazla farklı araca yüklenerek sevk ediliyorsa kısmi sevkiyat olarak kabul edilir.
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)
SWIFT, 1973 yılında 15 ülkeden 239 bankanın desteğiyle uluslararası ödemeler için güvenli ve hızlı bir iletişim ağı oluşturmak amacıyla kurulmuştur. Merkezi Brüksel’de bulunan SWIFT, günümüzde uluslararası ödemeler, dış ticaret ve hazine ürünleri için 9 farklı kategori altında çeşitli mesaj türleri sunmaktadır
Standby Akreditifler: Özellikleri ve Kullanım Alanları
Standby Akreditifler geçmiş yıllarda bir dönem ABD’deki bankaların teminat mektubu düzenlemeleri yasaklandığı için teminat mektuplarına alternatif olarak geliştirilen bir üründür.
Devredilebilir Akreditifler (Transferable LC)
İhracatçının aynı zamanda üretici olmadığı durumlarda, ihracatçı firmalar imalatçıdan satın aldıkları malları, üzerine belirli bir kâr marjı ekleyerek daha yüksek bir fiyatla nihai alıcıya satabilir. Devredilebilir (transferable) akreditifler, ihracatçının üretici olmadığı durumlarda, imalatçı ile ithalatçı arasında bir köprü görevi görür.